EDD 不仅仅是验证某人的身份，还进行更广泛的风险评估，这可能是因为某个人被标记为高风险。风险因素可能多种多样，从客户被认定为政治公众人物 (PEP) 到持有受制裁国家的护照。当客户是可能拥有多个最终受益所有人或 UBO 且需要进行风险评估的实体时，EDD 通常也会作为任何公司入职流程的一部分进行。
尽职调查流程旨在满足法律规定的合规标准，并保rcs 数据尼日利亚护受者和欺诈者等犯罪分子进行交易。 CDD 中的重要元素 验证身份 验证某人身份的方法有很多种 - 一种方法是要求他们出示政府颁发的身份证明，例如出生证明或护照。另一种方法是与领先的解决方案提供商（例如穆迪分析 KYC）建立 自动身份检查。
地址验证 执行 CDD 的组织可能会要求客户扫描或亲自出示银行对账单或水电费账单作为地址证明，或者集成自动检查来查找地址证明并通过在线客户资料将其返回给合规团队。 确定最终受益所有人 在引入和监控企业客户时，UBO 发现至关重要。UBO 是最终拥有或控制法人实体的人。为了遵守反洗钱和反恐怖主义融资法律，受监管企业必须了解公司结构并筛查 UBO。