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这些因素对于确保公司接纳合法客户、排除犯罪分子至关重要。风险 模型将根据以下因素为每家组织量身定制，例如接纳的是个人还是机构；销售什么产品；销售地点；风险偏好；运营国家/地区……等等。 排除金融犯罪至关重要，让真正的客户获得产品也同样重要。在评估接纳对象时，需要考虑很多细微差别，基于风险的方法有助于处理这种复杂性。


举个例子 - 您收到一份来自持有叙利亚护照rcs 数据葡萄牙的人的申请。如果采用基于规则的方法，该个人可能会被拒绝，因为叙利亚是您的“拒绝”名单上的国家。不过，请稍等。申请人持有叙利亚护照，但他们已在英国居住了 10 年。那么你可能会做出不同的决定。 基于风险的合规自动化方法允许更大的灵活性和细微差别。基于风险的合规方法允许更微妙。


它承认人的复杂性以及可能需要人眼才能做出更好的决策。 回到我们之前的例子，机器可能会决定拒绝持有某个国家护照的人，但最好将这一决定交给可以审查申请、触发其他任务并完成加强尽职调查的个人。 基于风险的 KYC 方法有助于做出更好、更公平的决策。 基于风险的方法 如果基于风险的模型能够做出更好的决策，那么它还使组织能够更清晰地了解客户并拥有动态的 KYC 流程。